抵制非法證券期貨基金活動(dòng)

保護(hù)投資者合法權(quán)益

      非法證券期貨基金活動(dòng)是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會(huì)和諧與穩(wěn)定。當(dāng)前，非法證券活動(dòng)點(diǎn)多面廣，網(wǎng)上作案、團(tuán)隊(duì)作案、專業(yè)化作案特征明顯，具有很強(qiáng)的欺騙性和誤導(dǎo)性，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益，擾亂資本市場(chǎng)秩序。在此提醒廣大投資者：投資者進(jìn)行證券期貨基金投資，應(yīng)當(dāng)選擇合法機(jī)構(gòu)。

       一、什么是非法證券期貨基金活動(dòng)

       非法證券期貨基金活動(dòng)是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)管部門或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營(yíng)證券期貨基金業(yè)務(wù)的活動(dòng)。開展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)。 

      二、非法證券期貨基金活動(dòng)的主要類型有哪些 

    （一）場(chǎng)外配資，是指證券公司以外不具備證券融資業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人向投資者出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動(dòng)。根據(jù)《證券法》規(guī)定，從事“場(chǎng)外配資”涉嫌非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，投資者應(yīng)自覺遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資合法入市理性投資。

    （二）非法薦股，是指無資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人向投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。行為模式主要包括網(wǎng)絡(luò)直播薦股、微博微信薦股、軟件薦股、培訓(xùn)薦股等。根據(jù)《證券法》規(guī)定，上述行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

    （三）股市黑嘴，是指機(jī)構(gòu)或個(gè)人編造、傳播虛假信息或誤導(dǎo)性信息，影響股票價(jià)格，甚至操縱市場(chǎng)牟取非法利益。其行為模式主要包括編造傳播證券虛假信息、蠱惑交易、搶帽子交易、利用信息優(yōu)勢(shì)操縱等。根據(jù)《證券法》規(guī)定，上述行為分別涉嫌編造傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，及操縱證券市場(chǎng)等違法犯罪行為。

    （四）非法發(fā)行股票，是指非上市公司公開向不特定對(duì)象或向特定對(duì)象累計(jì)超過200人對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)，且該行為未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。主要有以下3點(diǎn)特征：一是以公司將到境內(nèi)外上市、高額回報(bào)為誘餌；二是以社會(huì)大眾，特別是中老年人為對(duì)象；三是以欺騙錢財(cái)為目的。  

    （五）外盤期貨，是指交易所建立在中國(guó)大陸以外的期貨交易。以美國(guó)、英國(guó)等國(guó)家的交易所內(nèi)的產(chǎn)品為常見交易期貨合約。由于外盤期貨不受境內(nèi)法律監(jiān)管，容易被不法分子利用，極易滋生非法期貨交易活動(dòng)。 

    （六）個(gè)股期權(quán)，是指期權(quán)的買方通過向賣方支付一定的費(fèi)用，獲得在約定的時(shí)間以約定的價(jià)格向期權(quán)賣方買入或賣出約定數(shù)量的特定股票的權(quán)利。目前，我國(guó)境內(nèi)證券交易所及期貨交易所尚未開放個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)。因此，網(wǎng)絡(luò)上的“場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)”平臺(tái)多為沒有任何合法資質(zhì)的黑平臺(tái)，鼓吹“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”吸引不明真相的投資者，屬于非法證券期貨基金活動(dòng)。

    （七）非法期貨交易，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，非法設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以其他形式組織期貨交易活動(dòng)，以及非法設(shè)立期貨公司或者以其他形式擅自從事期貨業(yè)務(wù)等行為。  

    （八）基金推介領(lǐng)域的非法行為，主要包括：一是募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，公開推介或者變相公開推介、推介材料虛假記載、承諾保本收益、夸大或者片面推介、片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間等行為；二是“偽私募”、“偽基金”的推介宣傳行為。

      三、如何防范非法證券期貨基金活動(dòng)

    （一）核實(shí)真假信息

      廣大投資者可以通過以下渠道查詢、核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)是否獲得經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可（包括證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)）、相關(guān)人員是否具備從業(yè)資格和相關(guān)行為是否合法合規(guī)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn），中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org）、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.amac.org.cn），證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)官方咨詢渠道。

    （二）拒絕高利誘惑

      投資者規(guī)避非法證券期貨基金活動(dòng)陷阱要牢記“三要”、“三不要”：一要理性，不要僥幸，要想想自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情，產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律，自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力；二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)，既要合理評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，也要避免頭腦發(fā)熱上當(dāng)受騙；三要警惕，不要盲目，要通過正規(guī)渠道購(gòu)買金融產(chǎn)品或服務(wù)，不盲目跟風(fēng)，不被高利誘惑。

    （三）選擇合法交易場(chǎng)所

      投資者買賣股票只能在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行，不得在非法設(shè)立的場(chǎng)所或機(jī)構(gòu)進(jìn)行股票買賣。近期，不法分子利用電話、微信、QQ、抖音視頻號(hào)等渠道冒充合法證券公司及其工作人員實(shí)施詐騙活動(dòng)行為時(shí)有發(fā)生，一般情況下，對(duì)于來歷不明的證券營(yíng)業(yè)部或客服人員，投資者可以要求其出示有關(guān)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、從業(yè)資格等，到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等官方網(wǎng)站核實(shí)信息真實(shí)性和合法性，防范假冒證券公司客服人員、分析師、交易軟件、官方網(wǎng)站等，避免上當(dāng)受騙。

    （四）學(xué)習(xí)了解更多防非信息

    投資者可以到中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站非法證券期貨風(fēng)險(xiǎn)警示專欄（http://www.csrc.gov.cn/csrc/c106299/common_list.shtml）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站防非專欄（http://www.sac.net.cn/wlzf/tzzfxts/）學(xué)習(xí)了解投資者風(fēng)險(xiǎn)提示、非法仿冒機(jī)構(gòu)信息公示、合法證券機(jī)構(gòu)名錄、防非動(dòng)態(tài)與案例等，提高識(shí)別非法證券期貨基金活動(dòng)能力，遠(yuǎn)離非法證券期貨陷阱。